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LOS MEJORES FONDOS MUTUOS DIVERSIFICADOS

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Written by Mario Medina   

Los mejores fondos mutuos diversificados por categoría.

como-leer-las-graficas-de-los-indices-de-la-bolsa-de-valoresEn esta sección, buscamos cuidadosamente los mejores fondos mutuos diversificados de la última década en cada categoría de inversión. Nuestra búsqueda se concentra en los fondos que han sido ganadores consistentes ante sus similares o ante su competencia, colocándoles en un lugar muy privilegiado y por tanto que valen la pena ser considerados seriamente.

Aquí incluimos todos aquellos fondos mutuos que invierten en acciones o bonos de empresas dentro de los Estados Unidos (los llamados "domésticos) así como aquellos que -también de forma diversificada- buscan oportunidades en mercados internacionales, pero sí EXCLUYE fondos mutuos de sector o industria (sector funds) y los que invierten en regiones o países específicos del mundo que, debido a ellos, representan un riesgo adicional.

Nuestra selección parte de un grupo que representa menos riesgo para el inversionista que los que se concentran en determinados sectores que están de moda en cada ciclo de la economía-, han sido evaluados desde la perspectiva y el criterio del método de selección de Julie Stav. Con esto quiero decir que para esta selección hemos eliminado todos aquellos fondos poco competitivos, volátiles, con gastos que afectan el mejor interés del pequeño inversionista y con poca capacidad de limitar pérdidas y preservar las ganancias.

Todos los fondos de esta lista son "no-load funds" en los cuales no existe comisiones ni fees, intermediarios ni brokers (es decir, que están disponibles a los inversionistas individuales de forma directa, y cuentan con una estrategia y un equipo que busca el mayor beneficio para quienes ponen en ellos su dinero. Se trata de fondos mutuos con una administración y estrategia sólidas a largo plazo, y con administradores que han invertido personalmente en los productos que manejan-factores que los hacen más seguros y asequibles para los pequeños inversionistas.

Los mejores fondos mutuos diversificados por categoría.

fondos mutuos

 

Leyenda general:

*1 - Rango: Se establece a partir de la capacidad del fondo de tener retornos consistentes por encima de su categoría, con una medida de riesgo aceptable dentro y gastos de manejo competitivos. Todo esto para cada período de tiempo en que se analiza. A+ es la mejor calificación, F es la peor.

*2 - Retorno promedio anual: Es el retorno promedio producido cada año, durante el período de tiempo analizado. Por ejemplo, el retorno promedio en los últimos diez años se determina tomando el retorno total producido en los últimos diez años y dividiéndolo entre diez.

*3 -  Beta: Denota la volatilidad o el riesgo del fondo, comparado a la media de su categoría y el índice que más se ajusta a sus características, tal como lo enseña Julie en su libro Invierte en tu futuro.

*4 - Gastos: En comparación a los gastos "standard" de su categoría o de sus semejantes.

 

LEYENDA DE LAS CATEGORÍAS DE INVERSIÓN

L.C.B. - Large Cap Blend: Invierte en compañías de capitalización grande (large caps) y estilo combinado.

L.C.V. - Large Cap Value: Invierte en compañías de capitalización grande (large caps) y estilo apreciación.

L.C.G. - Large Cap Growth: Invierte en compañías de capitalización grande (large caps) y estilo crecimiento.

M.C.G. - Mid Cap Growth: Invierte en compañías de capitalización mediana (mid caps) y estilo crecimiento.

M.C.B. - Mid Cap Blend: Invierte en compañías de capitalización mediana (mid caps) y estilo combinado.

M.A. - Moderate Allocation: Fondos balanceados que combinan acciones y bonos.

S.C.G. - Small Cap Growth: Invierte en compañías de capitalización pequeña (small caps) y estilo crecimiento.

S.C.B. - Small Cap Blend: Invierte en compañías de capitalización pequeña (small caps) y estilo combinado.

F.L.G. - Foreign Large Cap Growth: Invierte en compañías de mercados internacionales. Se concentra fundamentalmente en compañías de capitalización grande (large capitalization) y estilo crecimiento.

F.L.B. - Foreign Large Blend: Invierte en compañías de mercados internacionales. Se concentra fundamentalmente en compañías de capitalización grande (large capitalization) y estilo combinado.

F.L.V. - Foreign Large Value: Invierte en compañías de mercados internacionales. Se concentra fundamentalmente en compañías de capitalización grande (large capitalization) y estilo apreciación.

F.S /M. - Foreign Small and Mid Cap Growth: Invierte en compañías pequeñas y medianas de mercados internacionales (small and mid capitalization). Se concentra fundamentalmente en acciones de compañías de crecimiento (growth stocks).

B.M.E. - Bonos de Mercados Emergentes.

I.B. - Bonos a Mediano Plazo

H.Y.B. - Bonos de Alto Rendimiento

 

NOTA:

Los fondos mutuos presentados aquí no constituyen una recomendación. Son solamente una evaluación basada en los retornos, el riesgo y los gastos comparados a su categoría, para los diferentes periodos de tiempo analizados. No invierta en fondos mutuos sin haber leído antes el prospecto específico del fondo en cuestión. El prospecto de cada fondo se puede encontrar en la página de Internet de cada fondo.

 
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