En nuestro número anterior, presentamos una lista de los mejores fondos mutuos diversificados durante los últimos 10 años que han tenido un buen comportamiento en los períodos de crisis (como en los años de la caída de las acciones de tecnología de 2000-2002 o durante la crisis financiera del 2008), destacando sobre todo los retornos promedio por año a largo plazo (10 y 5 años respectivamente) y por encima de su categoría en los distintos períodos de tiempo analizados. En esta ocasión, bajo los mismos criterios, traemos un resumen de los mejores fondos mutuos diversificados que invierten en bonos en diferentes categorías.

Los fondos de bonos brindan una exposición conservadora a las inversiones, pues durante los períodos de caída de las acciones, los bonos tienden a mantener o incrementar su valor, ya que los inversionistas van a ellos en busca de un refugio más seguro para su dinero ante la inestabilidad de las acciones. En momentos como esos, la compra de fondos de bonos te brinda la posibilidad de hacer crecer tus inversiones totales sin que tengas que arriesgarte a la volatilidad de las acciones. Por eso muchos inversionistas usan los bonos como el contrapeso en sus inversiones de forma general.

En la situación contraria, cuando crece el valor de las acciones bursátiles, las inversiones en bonos tienden a ser menos atractivas para los inversionistas, ya que no les ofrecen las ganancias notables que en esos momentos pueden encontrar en acciones que han subido de valor.

Aunque la inversión en bonos no es infalible (y un ejemplo es el año 2008), sí brindan un refugio a los inversionistas y constituyen una forma más moderada de estar expuestos al fascinante mundo de las inversiones. Tanto como en las acciones, en los bonos hay diferentes categorías; entre ellas, unas tienen más riesgo que otras. Pero como en todo en el mundo de las inversiones, se trata también de "dando y dando"-si quieres más retornos, necesitas estar expuesto a más volatilidad y, por tanto, a más riesgo. Así, en la medida en que tengas más tolerancia al riesgo, podrías obtener más ganancias de tu inversión a largo plazo.

Estos fondos mutuos que invierten en bonos (bond funds) que presentamos aquí, han sido evaluados desde la perspectiva y el criterio del método de selección de Julie Stav-es decir, hemos eliminado todos aquellos fondos poco competitivos, volátiles y con gastos que afectan el mejor interés del pequeño inversionista. Todos los fondos de esta lista son "no-load funds" en los cuales no existe comisiones o fees, ni intermediarios o brokers, y cuentan con una estrategia y un equipo que enfatiza el beneficio del inversionista.

Además, se trata de fondos mutuos con una administración y estrategia sólidas a largo plazo, con administradores que han invertido personalmente en los fondos que manejan, lo cual les coloca más del lado de los pequeños inversionistas. Para hacer esta selección, también observamos la volatilidad de estos fondos de bonos y su capacidad de limitar perdidas y preservar

Fondos mutuos de inversión en bonos

*1 - Rango: Se establece a partir de la capacidad del fondo de tener retornos consistentes por encima de su categoría, con una medida de riesgo aceptable dentro y gastos de manejo competitivos. Todo esto para cada período de tiempo en que se analiza. A+ es la mejor calificación, F es la peor.

*2 - Retorno promedio anual: Es el retorno promedio producido cada año, durante el período de tiempo analizado. Por ejemplo, el retorno promedio en los últimos diez años se determina tomando el retorno total producido en los últimos diez años y dividiéndolo entre diez.

*3 - Beta: Denota la volatilidad o el riesgo del fondo, comparado a la media de su categoría y el índice que más se ajusta a sus características, tal como lo enseña Julie en su libro Invierte en tu futuro.

*4 - Gastos: En comparación a los gastos "standard" de su categoría o de sus semejantes.

NOTA
Los fondos mutuos representados no constituyen una recomendación. Son solamente una evaluación basada en los retornos, el riesgo y los gastos comparados a su categoría, para los diferentes periodos de tiempo analizados. No invierta en fondos mutuos sin haber leído el prospecto específico del fondo en cuestión. El prospecto de cada fondo se puede encontrar en la página de Internet mencionada en la lista.

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